Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Коммерсантъ, приложение, 19 декабря 2017 г.

«Мы формируем комплексное предложение экспортерам»

559 просмотров

В мировой практике взаимодействие созданных в разное время независимых элементов инфраструктуры поддержки экспорта отлаживается десятилетиями. В группе Российского экспортного центра (РЭЦ) эти структуры работают вместе. О том, какие преимущества это создает, Review рассказывает Алексей Тюпанов, исполнительный директор группы.

- Как в целом РЭЦ определяется стратегический баланс между страховой поддержкой экспорта и субсидированием кредитных продуктов? В мире исторически работала именно страховая поддержка, в России сейчас более востребована кредитная, как будет развиваться ситуация в ближайшие годы?

- Нельзя сказать, что в мире есть однозначный перевес в пользу экспортно-кредитных агентств, эксимбанки также являются серьезным инструментом поддержки экспорта - например, эксимбанки Китая или Соединенных Штатов - это мощнейший рычаг господдержки. Если говорить о РЭЦ, который как раз объединяет кредитно-страховые опции, то мы считаем, что подход к финансовой поддержке экспортеров со стороны государства должен быть гибким и адаптивным и зависеть от этапа экономического цикла. Когда ситуация на банковском рынке характеризуется доступностью финансирования и высокой ликвидностью, то более эффективным, учитывая ограниченность ресурсов государства, является инструментарий страховой поддержки. В период экономического спада и дефицита финансирования на коммерческом рынке также актуально участие государства в части предоставления заемного финансирования.

При этом наша ключевая функция заключается в формировании конкурентоспособных на международных рынках условий финансирования контрактов с участием предпринимателей из России. Стратегический баланс соблюдается благодаря развитию не отдельных финансовых продуктов, а формированию именно комплексного предложения: разработке и внедрению новых инструментов, форматов, продуктов и услуг, а также развитию каналов предоставления поддержки. Мы говорим о формировании инфраструктуры поддержки экспорта.

- Какие механизмы финансовой поддержки сейчас наиболее востребованы у клиентов РЭЦ? Изменилась ли модель страхования экспорта, ранее применяемая в ЭКСАР?

- Наша миссия - поддержка и развитие несырьевого экспорта через участие в государственной политике и создание единого эффективного института развития. В рамках интеграции группы РЭЦ создана единая команда клиентской работы, риск-менеджмента. В этом смысле экспортер обращается за решением в группу РЭЦ, а распределение между юрлицами внутри группы - это уже наш технический вопрос, не видимый для экспортера.

Одним из итогов интеграции группы компаний РЭЦ стало формирование единого блока финансирования экспорта, куда вошли ЭКСАР и Росэксимбанк. Такая синергия позволила усовершенствовать бизнес-процессы, сделать кредитно-страховые продукты более доступными и значительно увеличить скорость принятия решения по финансированию сделок. При этом финансовый блок группы РЭЦ не конкурирует с другими игроками финансового рынка (например, коммерческими банками), а сотрудничает в части поддержки отечественных компаний, выходящих на внешние рынки.

Например, Росэксимбанк, часть группы РЭЦ, реализует совместно с Минпромторгом специализированную программу по поддержке экспорта высокотехнологичной продукции. Суть программы заключается в снижении ставки по кредиту как для экспортера, так и для иностранного покупателя за счет механизма субсидирования. При этом уже есть ряд сделок, когда Росэксимбанк предоставляет кредит совместно с коммерческим банком, то есть речь идет о синдицированном займе. Благодаря механизму субсидирования мы снижаем среднюю стоимость финансирования для клиента (либо экспортера, либо покупателя российской продукции), а коммерческий банк сохраняет свою маржу, оставаясь на комфортном для себя уровне процентной ставки по кредиту.

Страховое покрытие ЭКСАР доступно как крупнейшим банкам страны, так и небольшим региональным. Одним из наиболее востребованных продуктов финансового блока по-прежнему остается страхование краткосрочной дебиторской задолженности. Эта услуга предназначена для защиты российских компаний (а также банков, предоставляющих им финансирование) от риска неплатежей по коммерческим и политическим причинам со стороны иностранных покупателей. Покрытие распространяется на регулярные поставки товаров, осуществляемые на условиях отсрочки платежа постоянным покупателям за рубежом.

Еще один механизм, который хочу выделить,- это новая специализированная программа, призванная мотивировать банки финансировать экспортные поставки. Мера финансовой поддержки экспортерам реализуется через группу РЭЦ. В рамках новой программы российские экспортеры и иностранные покупатели смогут получать финансирование по низким ставкам за счет компенсации части процентной ставки коммерческим банкам со стороны государства. В программе участвуют только надежные банки, прошедшие специальный отбор: поддержку экспортерам могут оказать российские финансовые организации, работающие на рынке не менее пяти лет, имеющие капитал не менее 25 млрд руб., у которых нет просроченных задолженностей по налогам, сборам и иным обязательным платежам, а также ограничений на осуществление банковской деятельности. На текущий момент РЭЦ одобрил по программе 26 заявок с лимитом кредитов более 28 млрд руб. Мы видим большой спрос на программу со стороны банков и самих экспортеров. Максимальная ставка по программе не установлена, но рынок самостоятельно регулирует этот вопрос. Банки существенно снижают ставки по сделкам, удовлетворяющим требованиям программы.

- Существует ли потенциал кооперации РЭЦ с госпрограммами развития других стран? Как это вообще может быть устроено, что в этой сфере происходит?

- На сегодняшний день российские товары и услуги являются весьма конкурентоспособными на внешних рынках. Однако важно работать, не только поддерживая наших производителей, выходящих на экспорт, но и налаживая тесные взаимовыгодные связи с иностранными партнерами. Речь идет о продвижении российской продукции, о разработке мер, позволяющих быстрее получать международные сертификаты и патенты, важно работать в правовом поле, четко следуя правилам ОЭСР, и своевременно консультировать участников экспортной сделки на любом из его этапов.

Еще при создании ЭКСАР мы понимали, что развитие партнерских отношений с иностранными институтами поддержки экспорта является обязательным условием для встраивания в мировой рынок. По мере увеличения объемов поддержки и диверсификации портфеля ЭКСАР мы все больше усиливаем это направление. Сейчас можно выделить три основных вектора, по которым мы выстраиваем эту работу. Первый - совместная поддержка экспортных проектов в третьи страны. Второй - совместная поддержка локализованных в России интернациональных проектов. Это эффективные меры, позволяющие диверсифицировать риски между несколькими ЭКА или коммерческими страховщиками. Третий вектор - это финансирование экспортоориентированных производств. Это своего рода «инвестиции в будущее» - формирование бизнес-аппетита к экспортной деятельности.

В общей сложности группа РЭЦ заключила более 20 соглашений о сотрудничестве с зарубежными ЭКА и коммерческими страховщиками. Среди них - соглашения ЭКА стран БРИКС, соглашение ЭКА стран ЕАЭС, Договор факультативного перестрахования с Asuransi Asei (Индонезия), соглашение с Oesterreichische Kontrollbank Aktiengesellschaft (Австрия), соглашение по поддержке дочерних предприятий японских компаний в России с японским ЭКА NEXI и т. д. Также с NEXI мы заключили соглашение о перестраховании с целью реализации совместного проекта по поддержке экспортных поставок дочернего предприятия Nissan, осуществляющего производство автомобилей на территории России. Речь идет о страховой поддержке поставок автомобилей в Белоруссию и Казахстан.

- Каких институтов, на ваш взгляд, сейчас не хватает в группе РЭЦ по каким-либо причинам?

- Я бы не стал говорить конкретно об институтах, скорее речь идет о совершенствовании тех или иных механизмов и разработке новых. Например, сейчас мы прорабатываем идею создания специализированного экспортоориентированного фонда прямых инвестиций на российском и зарубежном рынках. Инициатива рассматривается в рамках реализации приоритетного проекта «Системные меры международной кооперации и экспорта». Фонд будет входить в капитал проектов и компаний с высокой долей экспорта в выручке, но проблемами в привлечении займов на долговых рынках. Также фонд будет финансировать адаптацию производства компаний, прежде всего промышленного сектора, под экспортные поставки и инвестировать в экспортоориентированные производства на территории РФ (вообще развитие экспортоориентированных производств - это такой отдельный фокус следующего года для нас). На зарубежных рынках целевой сегмент инвестирования - это инфраструктурные проекты с потенциалом привлечения российских экспортеров-подрядчиков проекта, а также инвестиции в локализацию части производственного процесса российских экспортеров для доступа на международные рынки. Еще одним перспективным направлением является осуществление инвестиций в техническое обслуживание и ремонт (сервисные центры) и дилерское обслуживание. В международной практике стимулирование и поддержка экономики через специализированные государственные фонды (фонды, управляющие золотовалютными резервами, и фонды развития) доказала свою состоятельность. Фонды развития, инвестирующие за рубежом, оказывают существенную поддержку национальным экспортерам - такие фонды нередко функционируют в контуре экспортно-кредитных агентств. Например, такие структуры есть в Канаде - это EDC - и Германии - KfW. Мы только недавно анонсировали создание такого фонда, но уже сейчас видим интерес не только со стороны потенциальных клиентов, но и ряда компаний, готовых войти в состав учредителей фонда.

Пока речь идет о государственных институтах, но в среднесрочной перспективе мы планируем, что частный бизнес также сможет участвовать в акционерном финансировании экспортных проектов через этот фонд.

Интервью подготовил Дмитрий БУТРИН.

В материале упоминаются: Компании, организации: Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР) 299 Персоны: Тюпанов Алексей Александрович

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »